近日,2024年度“金貔貅·第五屆銀保合作與發(fā)展高峰論壇”暨銀保系列獎項頒獎典禮在北京成功舉辦,長城人壽憑借在銀保渠道的競爭優(yōu)勢和產品創(chuàng)新能力,成功獲評2024年度“金牌銀保渠道創(chuàng)新力獎”和“金牌銀保創(chuàng)新產品獎”。
本屆論壇由易趣財經傳媒、《金融理財》雜志社主辦,活動以“升維融合·穿越周期”為主題,旨在圍繞“新形勢下,銀保渠道如何高質量發(fā)展”“數(shù)字化轉型如何賦能銀保合作”等內容進行探討,分享了實踐經驗及對行業(yè)未來發(fā)展的思考。金貔貅獎項評選已連續(xù)舉辦十五屆,本次獎項設置主要表彰中國銀保領域2024年度在綜合實力、品牌建設、業(yè)務發(fā)展和產品創(chuàng)新等方面的先進典型。其中,長城人壽依托在銀保領域中的綜合實力,機構、人員、產品、推廣和服務等多方面優(yōu)勢,榮獲“2024年度金牌銀保渠道創(chuàng)新力獎”。《長城居庸關如意版終身壽險(分紅型)》憑借產品創(chuàng)新特色榮獲“2024年度金牌銀保創(chuàng)新產品獎”。
近年來,國家下發(fā)多個文件規(guī)范和支持保險行業(yè)和養(yǎng)老產業(yè)發(fā)展。2022年,國務院辦公廳發(fā)布了《關于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》;2023年中央金融會議上,養(yǎng)老金融在官方文件中正式提出,也是首次被列入國家金融工作的重點;2024年9月,國務院下發(fā)了《關于加強監(jiān)管防范風險推動保險業(yè)高質量發(fā)展的若干意見》,要求充分發(fā)揮保險業(yè)的經濟減震器和社會穩(wěn)定器功能,大力提升保險保障能力和服務水平,推進金融強國建設,服務中國式現(xiàn)代化大局。
作為國資控股的保險企業(yè),長城人壽積極落實做好“養(yǎng)老金融大文章”的相關要求,響應發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險體系建設的倡導,致力于為廣大客戶提供更為專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃服務。同時,長城人壽《中國家庭風險保障體系白皮書(2023)》的研究認為,在社會老齡化浪潮下,“養(yǎng)老風險”已成為中國家庭的主要風險之一,銀保渠道客群主要以中老年人群為主,具有廣泛的養(yǎng)老儲備需求。但既往的銀保業(yè)務模式多以產品和利益為中心,并未就客戶自身風險和保障需求進行充分洞察,又缺少量化養(yǎng)老缺口的科學工具、缺乏建立個人養(yǎng)老金融的方法。
基于此,長城人壽銀保渠道圍繞客戶養(yǎng)老需求的洞察開發(fā)了《個人養(yǎng)老金量化配置法》,包括個人養(yǎng)老金儲備的理念,需求評估五步法(需求分析、評估已備、理念導入、缺口測算、促成閉環(huán)),工具(金融資產KYC分析量表),系統(tǒng)(個人養(yǎng)老金缺口計算器),報告(個人養(yǎng)老金缺口測算報告)。形成了一套以客戶需求為中心的養(yǎng)老業(yè)務方法論,能夠通過個性化測算,為客戶提供了精準的養(yǎng)老金缺口測算并出具專業(yè)報告,實現(xiàn)“量身定制”的服務。同時,以養(yǎng)老金的“安全性、長期性、持續(xù)性”為原則,為客戶提供科學的養(yǎng)老規(guī)劃方案。該方法能推動經營過程中回歸保險保障本源,解決既往銀保服務痛點,實現(xiàn)客戶需求與產品供給相匹配,提升客戶滿意度,更好地落實養(yǎng)老金融的建設和實踐。
本次獲獎的《長城居庸關如意版終身壽險(分紅型)》,是長城人壽開發(fā)的一款綜合性的終身壽險產品,可以滿足不同客戶群體需求的保障方案,產品內容包含身故及全殘保障,并通過分紅機制,使客戶在享有長期保障的同時,能夠共享長城人壽的經營成果。該產品在產品設計、功能創(chuàng)新、客戶體驗及運營模式上均展現(xiàn)出顯著的創(chuàng)新能力,為保險行業(yè)開辟了新的產品模式。
未來,長城人壽將繼續(xù)堅守“有長城,更保險”的大愛初心,通過“產品+服務”,精準匹配客戶需求變化,提供綜合風險保障服務方案,為億萬中國家庭構筑保險長城,致力于成為優(yōu)秀的“家庭保險服務商”品牌。
責任編輯:杜宇